DFC Analist Transactie Monitoring

In het kort

De wereld verandert snel en onze rol verandert mee. Vanuit onze purpose 'Banking for better, for generations to come' zetten we ons in voor een duurzaam, stabiel en veilig financieel systeem. Het opsporen van financiële criminaliteit staat bij ons hoog op de agenda. Maar daarmee vertellen we jou niets nieuws, want je leest de krant. Je bent maatschappelijk betrokken, integer en nieuwsgierig. Je wilt het juiste voor klanten, de maatschappij en de bank. Daar ga je voor.  

Binnen Detecting Financial Crime (DFC) hebben we alle activiteiten rond het tegengaan van witwassen, terrorismefinanciering en corruptie samengebracht. Door kennis, expertise en krachten te bundelen zijn we beter in staat financiële criminaliteit te weren en nieuwe ontwikkelingen het hoofd te bieden. Voortschrijdende technologie is zowel een kans als een bedreiging. Niet alleen kunnen wij hierdoor ons opsporingswerk verbeteren, ook maakt het de georganiseerde misdaad steeds geavanceerder. 'Detecting financial crime' is dan ook een 'ongoing process' dat dag in dag uit het uiterste vraagt van onze expertise en alertheid.  

Je werk

Als Junior Transactie Monitoring Specialist start je binnen één van de onderdelen van DFC (Detecting Financial Crime), namelijk Transactie Monitoring. Onder Transactie Monitoring (TM) verstaan we het monitoren en analyseren van (ongebruikelijke) transacties. Dit heeft als doel de risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Door onze onderzoeken goed uit te voeren, zijn we in staat om financiële criminaliteit tegen te gaan! Dat moet ook, want toezichthouders stellen steeds hogere eisen; zij zien erop toe dat banken mogelijke risico's vroegtijdig inschatten. Daarnaast is het ook belangrijk voor de bank zelf, want hiermee pakken we nadrukkelijk onze maatschappelijke rol.  

Tijdens een gemiddelde werkdag ben je het merendeel van de dag bezig met het verrichten van je eigen onderzoeken. Daarbij pak je een dossier op, waarbij je nagaat in hoeverre er bij de transacties die de klant heeft verricht mogelijk sprake is van witwassen of terrorismefinanciering.  

Je maakt tijdens je onderzoek gebruik van zowel interne systemen als externe bronnen om een zo goed mogelijk beeld te vormen van de klant en diens rekeninggebruik. Vervolgens leg je je bevindingen schriftelijk vast. Mocht je de transactie(s) niet kunnen verklaren aan de hand van de gevonden informatie is het aan jou om vragen op te stellen aan de klant, die vervolgens door een apart Client Outreach Team (COT) gesteld zullen worden. Je hebt dus zelf geen klantcontact.  

Nadat het COT de antwoorden en eventuele documentatie van de klant heeft ontvangen, analyseer jij die antwoorden en leg je die weer vast in je onderzoek. Indien de transactie verdacht of opvallend blijkt, onderneem je de gewenste vervolgacties en informeer je tijdig de juiste partijen. Na afronding van je lopende dossier zal je verdergaan met het oppakken van een volgend onderzoek.  

Naast het verrichten van de onderzoeken zullen ook dag- en weekstarts, casebesprekingen en trainingen onderdeel uit kunnen maken van je werkdag.  

Als Junior Analist start je samen met jouw groep met een uitgebreide en kwalitatief hoogstaande opleiding van ca. 4 maanden met als opleidingslocatie Amersfoort of Amsterdam. Tijdens de opleiding word je twee keer in de week op kantoor Amersfoort/Amsterdam verwacht, de overige dagen kan je vanuit huis aan de slag. Na de opleiding zal je in ieder geval één dag per week op je gekozen locatie (Eindhoven, Amersfoort, Amsterdam of Rotterdam) verwacht worden. Tijdens de opleiding word je intensief begeleid door professionele trainers en ervaren collega's. Zij zullen jou de kneepjes van het vak leren, waardoor je na een aantal maanden zelfstandig in staat bent om gesignaleerde transacties te analyseren en te voorzien van een gedegen risicoanalyse. Na deze opleidingsperiode van vier maanden zal je uitstromen in een team op je gekozen locatie. 

Werkomgeving

Als medewerker van DFC kom je terecht in een omgeving in ontwikkeling, waarin hard gewerkt wordt aan een gezamenlijke visie en doelstelling. We bieden je de vrijheid om het beste uit jezelf te halen met enthousiaste collega's, flexibel te werken en constant te verbeteren. Daarvoor wordt de DFC Academy opgezet, welke veel trainingen en opleidingen zal gaan aanbieden. Deze trainingen zullen zich richten op zowel inhoudelijke vaardigheden als persoonlijke ontwikkeling. Ontwikkeling is een belangrijk speerpunt van DFC!  

De opleiding tot Transactie Monitoring analist duurt 4 maanden. De onboarding is in de eerste week van maandag t/m vrijdag op kantoor. Vanaf de tweede week zal de opleiding van maandag t/m donderdag zijn, deels thuis en deels op kantoor. Na de opleiding van 4 maanden kun je kiezen voor een werkweek van 32, 36 of 40 uur en elke week is er minimaal 1 kantoordag.  

Wat nog meer? 

•    Een jonge en gezellige, maar ook professionele werkomgeving; 

•    Een werkomgeving met veel eigen verantwoordelijkheid; 

•    Een dynamische afdeling; 

•    Een omgeving waar hybride werken de norm is; 

•    Een organisatie met veel doorgroeimogelijkheden, zowel binnen de afdeling als breder. 

Je profiel

Je bent positief ingesteld, risicobewust, analytisch, besluitvaardig, nieuwsgierig en gedreven. Je wilt jezelf voortdurend verbeteren en je staat open voor veranderingen die ertoe leiden dat we als team beter worden. Je bent zelfstandig, maar tegelijkertijd ben je ook een echte teamplayer en je weet je collega's te vinden bij complexe vraagstukken. Daarnaast ben je stressbestendig, vind je het werken met targets geen probleem en kan je de geldende richtlijnen en werkinstructies nauwkeurig toepassen in jouw dossiers. 

•    Een afgeronde MBO-4 opleiding in een juridische of financiële richting en aangevuld met 1 jaar relevante werkervaring. 

Of; 

Een afgeronde HBO- of WO-studie, bij voorkeur in de juridische, financiële, criminologische of economische richting. 

•    Snel in staat om complexe materie eigen te (willen) maken; 

•    Maatschappelijk betrokken; 

•    Goede beheersing van de Nederlandse taal, zowel schriftelijk als mondeling om zo analyses transparant, duidelijk, doelgericht en efficiënt te verwoorden. Zowel op papier als richting je collega's. 

N.B. Tijdens de eerste maand van het opleidingsprogramma van 4 maanden is het opnemen van vakantie niet mogelijk. Eventueel vakantieverlof vanaf week 7 is wel bespreekbaar, afhankelijk van de duur ervan. 

Wij bieden

•    De salarisrange die bovenaan de pagina is weergegeven is niet correct, de juiste range ligt tussen € 2.920,- en € 3.027,- bruto per maand exclusief vakantiegeld en benefit budget. 

•    Het benefit budget bedraagt 11 % van je salaris. Als je in een maand geen aankopen of reserveringen doet in de Benefit Shop, krijg je over die maand een twaalfde deel van je benefit budget uitbetaald. 

•    Vijf weken vakantie per jaar. Je hebt de mogelijkheid om vier weken per jaar bij te kopen. 

•    Persoonlijk Ontwikkelbudget van € 1.000,- per jaar. Dit bedrag kun je opsparen tot € 3.000,-. 

•    Mogelijkheid tot thuiswerken (in overleg met je team en afhankelijk van je functie). 

•    Een ov-jaarabonnement met gratis openbaar vervoer in heel Nederland. 

•    Een uitstekende pensioenregeling. 

•    Startdatum: 6 januari of 3 februari. Je start met een contract van 7 maanden. Bij het goed afronden van de opleiding wordt deze verlengd met 1,5 jaar.